in

Какому брокеру форекс можно доверять

Рейтинг брокеров Форекс и как выбрать лучшего брокера для торговли

Доброго времени суток, уважаемые читатели блога iklife.ru!

Рейтинг брокеров Форекс — пожалуй, самая полезная вещь для всех тех, кто хочет реализовать себя на поприще биржевой торговли. Если вы ищете возможности заработка на Форексе, то наверняка уже уделяли внимание поискам брокера – посредника, без которого торги на бирже просто невозможны, не так ли?

Перед тем, как совершить отчаянный выбор, вы ведь знакомились с отзывами о деятельности брокеров в интернете, правда?

Сто процентов, у вас волосы вставали дыбом от всех тех мерзостей, которые пишут люди практически о каждой компании… Как же быть, неужели вокруг одни только мошенники?

В этой статье мы разберёмся, по каким критериям нужно выбирать надёжного брокера, чтобы избежать основных ошибок всех новичков, а также перечислим ряд компаний, лидирующих по степени качества, если не во всём мире, то в РФ и СНГ однозначно.

На что обратить внимание при выборе брокерской фирмы?

Итак, мы приняли твёрдое решение торговать на Форексе, теперь необходимо найти брокера. Если вы ещё не совсем точно представляете себе, что это за лицо и какую оно играет роль, вам обязательно нужно пробежаться глазками по тексту «Что такое Форекс».

Поскольку мечты о миллионных прибылях владеют умами тысяч людей, брокерских фирм становится чрезвычайно много. Большинство из них – однодневки, мошенники, выманивающие деньги у неопытных и доверчивых интернет-юзеров. По какому первому критерию можно отличить однодневку от стоящего проекта? Правильно, по времени существования.

Чем больше времени провела компания на рынке, тем она надёжнее. Индустрия Форекс-трейдинга вступила в фазу своего активного развития в 1997 — 1998 годах, самые проверенные компании зарождались как раз в этот период. Однако есть и более молодые.

Время существования фирмы позволяет нам отсеять сомнительных кандидатов, но это не особо сужает рамки, под которые по-прежнему попадают очень многие брокеры.

Второй критерий – количество клиентов (популярность фирмы) и их отношение к брокеру – авторитетность конторы.

В большинстве случаев, хотя бы примерное представление о количестве трейдеров в той или иной компании получить вполне реально. В оценке же авторитета помогает канал РБК – посмотрите, трейдеры каких фирм часто фигурируют в обзорах рынков, и вы отсеете великое множество «зелёных» проектов.

Теперь у нас образовался круг фирм, члены которого не являются мошенниками, но перспективность сотрудничества с ними неодинаковая. Как будем вести отбор дальше? По торговым условиям.

Детальное представление о том, хороший брокер или плохой, вы сможете формировать у себя в голове только тогда, когда освоите азы Форекса, но основные моменты мы в этом посте разберём, дабы вы всё-таки извлекли пользу от прочтения.

Как нам известно, брокеры зарабатывают на спредах – разнице между ценой покупки валюты (называемой «бидом/бидовой ценой» или, по-английски, «Bid») и ценой продажи («аском» — «Ask»). Спред не является постоянной величиной и периодически то сужается, то расширяется, но всё же определённые его значения имеются. Наша задача – выбирать брокеров с минимальными спредами по ключевым валютным парам.

Ключевые валютные пары – инструменты с самыми низкими спредами. Они называются также «мажорными» инструментами. Перечень всех мажоров вы можете увидеть в установленном нами терминале (как его установить, настроить и вообще откуда взять, написано в статье «Как начать торговать на Форекс – инструкция для начинающих»).

Сравнение спредов по вышеуказанным парам у разных брокеров поможет вам сделать выводы. Если вы выберете в качестве своей торговой стратегии скальпинг, то уровень дохода от спредов будет зависеть очень сильно.

Скальпинг (пипсовка/пипсинг) – общее название стратегий краткосрочной торговли. Основной принцип: необходимо открывать много сделок, из которых большая часть однозначно принесёт прибыль. Обычно сделки закрываются, как только появляется пусть даже крошечный профит – «срезается скальп».

Со спредами разобрались, идём дальше. В статье про кредитное плечо и лот мы скажем, что на Форексе валюта не продается «единицами» — нельзя купить один доллар и ждать, когда он вырастет в цене. Валюта продаётся определёнными объёмами – лотами (как и акции, продающиеся пакетами).

Чем меньше лот, тем меньше денег нам нужно для открытия позиции (тем меньше и риск, и доходность, естественно). Самый минимальный лот из существующих – «0,01» — 1000 единиц валюты (открывая сделку 0,01 лота мы покупаем, например, 1000 долларов, евро или иной валюты). Однако есть исключения из этого правила – читайте обзоры некоторых брокеров ниже.

В суть этого наиглавнейшего термина мы будем вникать в вышеупомянутой отдельной статье, пока вам нужно лишь запомнить, что чем меньшим лотом позволяет торговать брокер, тем лучше (особенно для тех, кто начинает с нуля). Может быть, вы и не будете открывать сделки по 0,01 лота, но где гарантии, что не придётся никогда уменьшать объёмы открытых позиций, забирая постепенно прибыль?

Лучше не сотрудничать с компаниями, которые не дают возможности играть на бирже минимальными лотами. Нельзя сказать, конечно, что брокер Xtrade, у которого наименьший лот равен 0,1, плохой, но возможностей заработать при сотрудничестве с ним у нас будет меньше. Аналогичная ситуация с компанией Калита Финанс – ветеран, долго существует на рынке, но минимальный лот – 1. Здесь делают огромные деньги люди с большими стартовыми депозитами.

Итак, запомните, в идеале нужно выбирать компании, где дозволено открываться с объёмом 0,01 лота.

Кредитное плечо – чем оно больше, тем более рискованные операции на бирже вы сможете совершать. Если планируете торговать консервативно и осторожно, то, по сути, внимания на плечо можно особо и не обращать. Замечу здесь, как и в самой первой своей статье, что из-за торговли с плечом можно потерять все деньги, но в долг залезть однозначно нельзя, поэтому не беспокойтесь (правда, есть исключения, одно из таковых рассмотрим при анализе брокера Альпари).

Следующий важный показатель – количество инструментов, которыми брокер позволяет торговать. Они делятся на разные категории, основная, как уже упоминалось выше, — «мажорные валютные пары». Их должно быть не меньше, чем на ранее представленном скрине. Не помешает и очень трендовый инструмент – валютная пара USD/RUB.

Инструменты типа «Exotic» используются в торговле далеко не всеми трейдерами из-за слишком больших спредов, хотя для среднесрочных стратегий они подойдут не хуже, чем «мажоры».

Если у вас совсем нет знаний о Форексе и о торговле вы имеете самое смутное представление, – лучше всего найти брокера, который предоставит качественное обучение. Идеальный вариант – вебинары, на которых можно задавать вопросы преподавателю. Кстати, по поводу знаний, — загляните на страничку с материалом “Книги по Форекс для начинающих” — возможно, потребность в обучении отпадёт сама собой.

Огромное количество новосозданных брокерских фирм увлекает доверчивых юзеров интернета возможностью торговать с экспертом. В большинстве случаев ожидания не оправдываются: трейдеров много, индивидуального эксперта на каждого подобрать просто нереально. Дело ограничится тем, что эксперт даст вам определённые советы и «отпустит в свободное плавание».

Наличие центового счёта – необязательный критерий качества, но он может пригодиться в том случае, если вы хотите начать обучение с совсем крохотных сумм (одного-двух долларов). Правда, есть ли смысл вообще в этом случае открываться и приступать к торговле, ведь для такого случая есть демо-счёт.

Прибыль на центовом счёте – это убыток для брокера, потому что центовые сделки не выводятся на рынок. Этот тезис даёт право некоторым людям утверждать, что брокеры «рисуют» не совсем правильные котировки при торговле центами и крадут деньги трейдеров. Если контора проверенная – опасаться подвоха не нужно.

Будет неплохо, если брокерская фирма позволяет открывать различные типы счетов с неодинаковыми условиями. Обычно это счета центовые, стандартные и профессиональные.

Итак, все вышеперечисленные критерии позволят вам не допустить серьёзных ошибок при выборе брокера и не ввериться мошенникам. Более надёжное «чутьё» выработается впоследствии, когда вы приступите к реальным биржевым торгам.

Может быть, проведём теперь поверхностное ознакомление с некоторыми конторами? Обращаю ваше внимание, что представленная ниже информация по списку брокеров Форекс актуальна на начало 2017 года, однако я отслеживаю изменения и буду стараться вовремя вносить изменения, если будет необходимость.

Отечественные и зарубежные брокеры – надёжные и не очень

Ниже я предложу вам перечень брокерских компаний с краткой характеристикой каждой. Более детально изучать их условия и торговые терминалы мы будем в отдельных статьях.

Альпари

Вот мы и добрались до знаменитого брокера Альпари, на сайте которого уже регистрировались и скачивали терминал для торговли. Давайте же ознакомимся с торговыми условиями.

Счета здесь делятся на 3 типа: Nano (центовые, без минимального порога), Standard (стандартные – долларовые, минимальная сумма для открытия счёта – 100 долларов), ECN-счета (долларовые, для профессионалов: комиссии вместо спредов, более высокие уровни Стоп Аута и иные особенности).

Отметим сразу, что если вы хотите попробовать торговать на разных счетах, можете набрать 100 долларов для открытия «Стандарта», а потом перенести часть суммы на центовый счёт.

Торговать ценными бумагами в Альпари нельзя, однако в распоряжении трейдеров имеется несколько фьючерсов. Из товарно-сырьевого рынка доступны золото, серебро, нефть, отведено место для пары доллар/рубль.

Кредитное плечо – 1:500 – можно заключать даже очень рискованные сделки (но делать этого не стоит), минимальный лот – 0,01.

Хотите узнать о возможностях бесплатного ежедневного обучения один на один с трейдером в офисах брокера, которые есть практически в каждом более-менее крупном городе? Или вас интересует возможность наблюдать за сделками трейдеров-профессионалов через доступ к их торговым счетам? Обязательно загляните в наш «Обзор брокерской компании Альпари». Там же вы найдёте информацию о счетах, при торговле на которых можно остаться в долгу у брокера. А вы ведь этого не хотите, как мне кажется?

В последнее время мне в интернете как-то часто стали попадаться отзывы от трейдеров, которые обвиняют Альпари в мошенничестве путём представления на графиках неправильных биржевых котировок. Заинтересовавшись этим вопросом, я провёл небольшое исследование, о результатах которого сообщаю в вышеуказанном обзоре.

Торговые платформы – МетаТрейдер и BinaryTrader (для бинарных опционов). Кстати, на опционах можно открывать сделки даже на 30-секундном таймфрейме, в то время как минимальный временной интервал для Форекса (если помните) – 1 минута.

Недавно Альпари получила лицензию Центрального Банка РФ, так что по надёжности уступает разве что только Финаму.

Forex Club

По непонятным до конца причинам компания Forex Club на многих рейтинговых сайтах занимает первое место среди брокерских фирм. В глаза сразу бросается обилие торговых инструментов: валютные пары, товары и сырьё, валюта, индексы, фьючерсы, даже криптовалюта…

Обучение распадается на полностью бесплатное и бесплатное при пополнении счёта. Первые три занятия мы можем посмотреть «просто так», для просмотра последующих, знакомящих с техническим анализом, торговлей на новостях, индикаторами и прочим, придётся пополнить торговый счёт не менее чем на 500 долларов – сумма для многих людей окажется серьёзной.

При открытии любого типа счёта (различия не особо значительные, но счета дифференцируются в зависимости от суммы пополнения) можно получить приветственный депозитный бонус в размере ста процентов. В принципе, завораживает, верно? Внесли 1 000 000 долларов, а вам сразу же даётся ещё 1 000 000 – фантастика! Однако брать бонусы всё же не стоит. Почему всё не так сказочно и чем вообще может грозить «бесплатный сыр», читайте в отдельном обзоре «Брокерская компания Forex Club».

Торговля ведётся через МетаТрейдер. Если мы открываем счёт типа «Start», то получаем возможность торговать 0,01 лота, на остальных счетах минимум равен 0,1 лота (кстати, для открытия счёта «Start» достаточно будет 200 долларов). Вводить/выводить разрешается суммы от 10 $, не менее.

Финам

Финам – одна из самых крупных брокерских фирм, работающих на территории России. Помимо валютных пар, здесь можно торговать ценными бумагами (совмещены фондовый и валютный рынок). Финам удостоился лицензии ЦБ РФ, получить которую могут только самые что ни на есть качественные компании.

Минимальный депозит для Форекс-счёта равен 100 долларам – сумма вполне приемлемая. Можно также открывать счёт типа ForexLite с минималкой в 10 долларов. Для «обычного счёта» наименьший лот равен пяти тысячам единиц базовой валюты – это 0,5 лота. Для ForexLite объём ещё меньше – 1000 единиц – 0,01 лота.

Обучение на сайте брокерской фирмы доступно, причём оно вполне качественное: после изучения базовых принципов вы переходите к разбору конкретных стратегий. Торговля ведётся полностью через терминал MetaTrader 4, велосипед администраторы не выдумывают.

Если сомневаетесь в своих способностях или боитесь рисковать, есть возможность подключиться к счёту профессиональных трейдеров и автоматически копировать сделки. Неудачные позиции, конечно, будут, но прибыльные их перекроют, поэтому каждый месяц однозначно закроется с прибылью.

Детальный анализ компании, её торговых условий (в том числе и для фондового рынка – отличной возможности получения стабильного пассивного дохода), формата терминала (незначительные отличия от иных брокеров всё же присутствуют) доступен в отдельной статье «Брокерская фирма Финам».

InstaForex

InstaForex не в силах тягаться с Финамом, но он гордится своим первенством среди брокерских фирм в странах Азии, пусть даже и без статуса “лицензированности”.

Здесь доступно великое разнообразие торговых инструментов, в частности, 107 валютных пар, 88 контрактов CFD (пока что достаточно будет знать, что это сделки на товарно-сырьевом или фондовом рынке). Присутствует возможность торговать опционами.

Для начинающих Инстафорекс хорош отсутствием минимального депозита – не нужно ни ста долларов, ни десяти для открытия первой сделки. Не забывайте только о правилах управления рисками, о которых мы говорили ранее. Депозит-то может быть и совсем крохотным, но вот риски окажутся серьёзными, потому что чем меньше денег, тем меньше сделок вы можете открыть, чтобы восстановиться после «прогорания» в неудачных позициях.

Сделки совершаются через Метатрейдер 4 и 5 версий, разрешено открываться и закрываться через интернет с торговой платформы ВебТрейдер. Обучение качественное: базовый курс, инструкции по стратегиям (особенно хорошо продемонстрированы индикаторы). У нас, между прочим, есть статья про обучение, где основные этапы освоения биржи детально описаны.

В InstaForex можно, помимо всего прочего, поторговать вместе с трейдером на трёх бесплатных практических занятиях – ничего более шикарного для новичков и представить нельзя.

Выше мы говорили о торговых счетах – чем разнообразнее, тем лучше. ИнстаФорекс идеально соответствует этому требованию – есть счета и центовые, и спредовые (обычные), и с комиссиями вместо спредов. Есть даже особые «исламские» счета, о возможностях которых поведём разговор в отдельной статье «Брокерская фирма ИнстаФорекс».

БКС-Брокер

На ММВБ (если вы помните, это Московская Межбанковская Валютная Биржа) каждая третья сделка совершается трейдерами, открывшими счёт у брокера БКС – достаточно высокий показатель. Компания предоставляет свои услуги трейдерам в течение более чем 19 лет. Работать здесь можно с абсолютно всеми существующими инструментами: валютные пары, акции и облигации, фьючерсы, форварды, опционы и др. Доступ открывается как к российскому, так и к американскому рынку.

Поторговав валютой, вы можете сразу перейти к сделкам с ценными бумагами. Они хороши возможностью получения пассивного дохода, ведь по акциям стабильно выплачиваются дивиденды.

Для начинающих доступны счета с небольшой комиссией (спредов практически нигде нет), с которых можно успешно начинать играть на рынке и зарабатывать. Минимальный депозит отсутствует. Кредитное плечо – 1:200, слишком агрессивно торговать не получится, но и 1:200 хватит «выше крыши». В дальнейшем, при необходимости, можно уменьшать размер плеча, если опасаетесь потерять деньги из-за высокого риска – неплохая рекомендация.

Обучение ведётся в формате вебинаров, есть неплохие статьи по трейдингу. Помимо этого, можете консультироваться по бесплатному номеру горячей линии. Валютой предлагается спекулировать через Метатрейдер, а акциями – через сервис под названием QUIK – детально изучим его в отдельном материале «Обзор брокерской фирмы БКС».

Amarkets

У брокера Amarkets в наше распоряжение поступает 50 валютных пар (мажоры, экзотика и другие), семь металлов (включая золото и серебро), 26 индексов, несколько облигаций и бесчисленное множество акций различных компаний. Инструментарий самый что ни на есть предостаточный.

Минимальный лот для торговли – 0,01, максимум на обычных счетах не ограничен, на ECN и Institutional он равен 100 лотам. Кредитное плечо 1:500, для ECN и Institutional – 1:100 (сделки открываются на крупные суммы, поэтому большое плечо ни к чему).

Обучение здесь, в основном, проходит в текстовом формате – на сайте брокера размещаются статьи по техническому и фундаментальному анализу. В разделе «Вебинары» обычно одно-два занятия, не более того.

Отсюда делаем вывод – по части обучения Амаркетс уступает вышеописанным проектам. Однако торговые условия здесь вполне выгодные.

Вам хотелось бы торговать на демо-счёте, ничем не рискуя, и переводить прибыль на реальный торговый счёт? Амаркетс даёт такую возможность! Насколько всё перспективно и безупречно, читайте в отдельной статье «Брокерская компания Amarkets – преимущества и недостатки».

По части торговых платформ администраторы особо не заморачиваются – сделки по Форексу открываются через Метатрейдер, спекуляция акциями происходит через специально разработанный для этих целей терминал xStation.

На скрине выше представлены акции российских компаний, доступные в xStation. Не думайте, что всё разнообразие ими ограничивается: имеются также ценные бумаги английских, европейских, американских компаний и т. д.

TeleTrade

Брокерская фирма TeleTrade очень серьёзно относится к процессу обучения трейдеров-новичков. Поначалу все зарегистрировавшиеся пользователи изучают базовый курс (теоретический, чтобы знать, как работать в терминале, с чего вообще начинать трейдинг), затем переходят к практике с преподавателями. Расписание занятий составляется индивидуально, можно обучаться в офисе компании или по скайпу.

Плечо здесь не такое большое, как в других конторах, можно открыть сделку объёмом лишь в 100 раз превышающим имеющиеся в распоряжении средства. Минимальный объём позиции для большинства валютных пар (а их предоставляется немало) – 0,1 — 0,15 лота – достаточно много, у новичков не всегда хватает денег для успешной торговли.

Помимо валюты можно торговать акциями, металлами, индексами, ценными бумагами и великим множеством иных инструментов.

Сделки открываются через МетаТрейдер 4 или 5 версии, есть приложения для мобильных устройств. Открывать сделки на опционы в ТелеТрейд нельзя.

Когда вы получите все необходимые знания, обязательно попробуйте себя в игровых проектах, разработчиком которых является компания. На виртуальный счёт вам начисляются средства, вы прогнозируете курсы валют и в зависимости от точности прогнозов получаете бонусные баллы. Десять участников-лидеров (итоги подводятся ежемесячно) удостаиваются хороших денежных поощрений — отличный шанс начать торговать без вложений. Более подробно этот и другие моменты будут нами рассмотрены в статье «Брокерская компания TeleTrade».

FxPro

Компания FxPro работает на рынке более 11 лет – не так долго, как Финам, БКС или Альпари. Однако брокер завоевал серьёзное доверие среди трейдеров, причём не только профессиональных, но и начинающих. Администраторы разрабатывают собственные торговые платформы, поэтому помимо МетаТрейдера можно открывать сделки через FxPro cTrader, FxPro Markets.

Сделки исполняются очень быстро. Инструментов много: валюта, акции, фьючерсы, индексы и многое другое. Опционов нет, а криптовалюты обещают в скором времени сделать доступными для торговли.

Вся аналитика предоставляется абсолютно бесплатно. Есть обучение в форме записанных видеоуроков. Также регулярно проходят вебинары , переходите по ссылке, чтобы записаться на ближайший.

Спреды такие же, как и у других компаний.

Кредитное плечо здесь зависит уже не от типа счёта, а от объёма открытых торговых позиций. Если открыто менее 100 лотов, плечо 1:500, если 100 — 200 лотов – 1:200, 200 — 300 – 1:100, 300 — 500 – 1:50, более 500 – 1:33. В принципе, очень уж большими объёмами вы вряд ли будете открываться, поэтому возможности даже для агрессивной торговли у вас немаленькие.

Минимальный рекомендуемый депозит равен 500 долларам.

Более подробно о трейдинге с рассматриваемой конторой и иных деталях читайте в нашем отдельном «Обзоре брокера FxPro».

Fibo Group

Брокер Fibo Group начал работать на финансовом рынке с 1998 года. За это время было заключено бесчисленное множество сделок. Аналитики компании постоянно выступают в экономических телепрограммах, недавно один из ведущих аналитиков – Татьяна Лейко – победила в «Битве Аналитиков» на РБК.

Список торговых инструментов не такой многочисленный, но валютные пары Форекса имеются в полном ассортименте, так что место найдётся всем, в том числе людям, которые начинают осваиваться с нуля.

У компании помимо неплохих условий есть выгодные возможности для инвестиций или автоматической торговли, об этом мы поговорим в статье «Брокерская фирма Fibo Group», почитайте перед тем, как сделать окончательный выбор брокера.

По части обучения отметим большое количество вебинаров по самым разным методам анализа. Плюс к этому, есть обзоры рынков и сверхкачественная аналитика – отличное решение проблем для начинающих.

Счета дифференцированы, причём очень качественно. Можно торговать на центовом счёте, на МТ4 Fixed – с фиксированными спредами (помогает при долгосрочной торговле), МТ4 Floating – здесь спреды уже плавающие, МТ4 NDD – подходит для скальперов, тут максимально высокая скорость исполнения ордеров и прочие преимущества. О других счетах поговорим в отдельном обзоре.

Forex4you

Брокер Forex4you предлагает нам торговать валютой, металлами, некоторыми акциями и другими инструментами. Есть центовые, классические и профессиональные счета. Счет «Classic» распадается на два подтипа: просто «Classic» и «NDD». Второй вариант – нечто среднее между классическим счётом и профессиональным, отличается от первого плавающим спредом от 0,1 пункта и комиссией.

Кредитное плечо может достигать уровня 1:1000, однако если депозит превышает 100 000 долларов, максимальное плечо понижается до 1:200, если у нас более 250 000 – до 1:100, и если более 500 000 долларов – 1:50. Минимальный лот равен 0,01, максимальный здесь уже не превышает 200.

У Forex4you, как и других брокерских фирм, есть свои особенности и акции. В частности – работа с персональным менеджером, который будет доступен абсолютно в любое время и сможет проконсультировать по каждому интересующему вопросу. Имеется и бонусная программа. Обо всём этом читайте в нашем отдельном обзоре «Брокерская компания Forex4you».

Торговля ведётся через МетаТрейдер, собственных терминалов проект не разрабатывает. Обучение проходит в формате вебинаров, но их не очень много, по техническому анализу вебинары вообще проводятся достаточно редко.

Альфа-Форекс

Если примете решение сотрудничать с брокером Альфа-Форекс, вашему вниманию будет представлено великое множество инструментов: валютные пары Форекса различных типов (мажорные, экзотические, рублёвые и другие). Торговля ведётся через MetaTrader – всё предельно просто и понятно.

Спреды по валютным парам не отличаются от показателей у других брокерских фирм, с некоторыми можно ознакомиться в выдержке из таблицы ниже. Указанное значение – плавающий спред (если помните, он может сужаться и расширяться, верно?), в скобках – среднее значение, существующее на рынке чаще всего.

Про свопы мы писали в самой первой статье. Внесём сразу ясность: «long» — это название позиций на покупку, «short» — на продажу. Данные приводятся для 100 000 единиц базовой валюты, то есть для 1 лота.

Заключение о брокерах Форекс

Дорогие друзья, мы рассмотрели одиннадцать лучших компаний для торговли на валютной бирже. Теперь вы уже ориентировочно знаете, какую выбрать для торговли. Мошеннические организации из “чёрного списка” или «серенькие» конторы в нашем общем обзоре не фигурировали, возможно, мы уделим им время впоследствии.

Перед выбором компании, пожалуйста, ознакомьтесь с полным её описанием (ссылка располагается в каждом отдельном блоке). Если у вас есть вопросы по выбору брокера, задавайте их в комментариях.

Если вас интересует брокерская фирма, не описанная выше, пожалуйста, «заказывайте» её описание аналогично через комментарии, в течение нескольких дней на страницах блога появится подробное исследование.

Шесть причин не доверять брокерам

Как избежать обмана со стороны брокера?

Клиенты недобросовестных брокеров однажды могут обнаружить у себя на счетах бумаги, распоряжение о покупке коих они не отдавали. Причем зачастую эти бумаги покупались в самый неподходящий момент – на пике цены. Опрошенные эксперты полагают, что таким образом брокеры списывают на клиентов убытки, которые сами могли бы понести из-за неправильной позиции в бумаге.

Несанкционированные операции со счетами клиентов являются одним из самых распространенных способов «относительно честного отъема денег у граждан». Современные остапы бендеры не смущаются того, что подобные действия правоохранительные органы могут квалифицировать как банальное воровство. Если их поймают за руку, умысел еще нужно доказать, ведь несанкционированные операции могли быть результатом либо ошибки конкретного сотрудника компании, которого легче всего сделать «стрелочником», либо сбоя в работе программного обеспечения. В последнем случае проверить «алиби» практически невозможно.

«Технически такие операции не вызывают никаких сложностей: у компании-брокера есть доступ ко всем клиентским счетам, и трейдер может проводить такие операции без уведомления клиента. Для чего это делать? Можно таким образом торговать деньгами клиента и не иметь риска по позиции, а прибыль переводить на собственный счет. По сути, это мало чем отличается от обычного воровства», – подтверждает Артем Аргеткин, вице-президент департамента персонального брокерского обслуживания ФГ «БКС». «Попытка махинации может выглядеть следующим образом: на рынке происходит резкое падение каких-то бумаг. У брокеров есть собственная позиция по этим бумагам. Они могут продать свои бумаги на позицию клиента по хорошей цене, а потом, когда бумага упадет, клиент окажется с отрицательной переоценкой», – приводит свою версию схемы обмана клиента со стороны недобросовестных брокеров Олег Масютин, генеральный директор ЗАО «ИК «ЛОКО-Инвест». Артем Аргеткин сомневается, что сотрудники приличной брокерской фирмы будут заниматься такими вещами. Он советует клиентам внимательно смотреть брокерские отчеты и при возникновении подозрений просить предоставлять подтверждение принятия поручений. Иногда бывают ошибочные операции, вызванные техническими ошибками (например, трейдер неверно вбил код клиента), и по ним брокеры обычно возвращают суммы потерь и уплаченных комиссий без проблем. Хотя основные превентивные меры должен предпринимать сам брокер. В любой брокерской структуре есть бэк-офис, служба внутреннего контроля, служба безопасности, а также внутренние лимиты, которые как контролируются автоматически – через настройки торговой системы, так и отслеживаются администраторами.

«Так как для совершения любых клиентских операций брокер должен получать согласие клиента, с его стороны единственный способ как-то себя обезопасить – это, во-первых, выбрать надежную и зарекомендовавшую себя на рынке компанию, во-вторых, не давать согласие на операции с большим, чем разрешено по данного вида операциям, «плечом», – советует Олег Масютин. Однако советовать, конечно, легко, а что делать, если несанкционированная операция совершена, а брокер отказывается признавать свою вину? К сожалению, шансов доказать собственную правоту у клиента практически нет. Остается лишь жаловаться в регулирующие органы либо изливать душу в Интернете. Но и последнее не гарантирует даже морального удовлетворения, так как брокеры активно отслеживают и удаляют невыгодные для них посты в блогах.

Советы аналитиков не являются руководством к действию, подчеркивается во всех без исключения рекомендациях брокерских фирм. Однако некоторые клиенты считают, что аналитики обладают неким «тайным знанием». При этом они не задумываются о том, что аналитик может преследовать свой совершенно определенный интерес – денежный.

Представитель известной инвесткомпании на условиях анонимности рассказал историю, произошедшую с их клиентом, который ранее обслуживался у другого брокера. Аналитик настоятельно советовал этому клиенту купить акции одной мелкой угольной компании. По их данным, полученным из «проверенных источников», бумага должна была совсем скоро «выстрелить» и принести инвестору кратную прибыль. Поверив аналитику, человек вложил несколько десятков тысяч долларов в эти ценные бумаги. Но прошел месяц, два, три, а котировки и не думали расти. В итоге эти бумаги клиент с большим трудом продал по цене значительно ниже той, за которую покупал. На что аналитик сказал: «Я только советовал, а уже вы принимали решение об инвестировании». Впоследствии оказалось, что у этого аналитика имелась договоренность с указанной компанией о реализации акций среди частных инвесторов по завышенным ценам, за что он, скорее всего, получал свой процент.

«Ситуация напоминает фильм «Бойлерная», когда сотрудники брокерской фирмы звонили клиентам и предлагали акции компаний-пустышек. Такие ситуации, к сожалению, все еще встречаются и в наше время на российском фондовом рынке», – признает Артем Аргеткин. Инвесторам при принятии решения о покупке той или иной ценной бумаги необходимо тщательнее подходить к ее анализу, внимательно читать аналитический отчет. Если говорить об инвестициях в бумаги низколиквидные и малоизвестные, то в любом случае это должна быть малая доля портфеля, независимо от того, какой аналитик это советует. «Для компаний это удар по репутации, поэтому серьезные компании следят за недопущением подобных ситуаций», – отмечает Аргеткин. «Давайте разберемся: кто такой аналитик? Аналитик – это такой же человек, как и все, но который регулярно следит за рынками, отслеживает динамику, делает прогнозы. Поймите, что никто, кроме людей, обладающих инсайдерской информацией, или маркет-мейкеров не может с точностью предсказать поведение рынка завтра, даже они знают лишь часть информации. Поэтому совет очевиден – надо «включать» свою голову и анализировать ситуацию», – рассуждает Валерий Мальцев.

Олег Масютин выдвигает другую версию происхождения вредных советов от аналитиков: «Обычно это свойственно компаниям-андеррайтерам, которые получили свою комиссию и после выпуска должны размещать эти бумаги. Продажа с позиции андеррайтера происходит чаще всего потому, что сам андеррайтер не видит перспектив этих бумаг, считает рисковым держать их в имеющемся объеме и потому старается от них избавиться». По его мнению, любой аналитик работает на компанию и пишет то, что интересно его работодателю. «Независимых аналитиков почти нет, и если компания на разные голоса вещает, какие замечательные бумаги у эмитента Х, то, наверное, в их успешной реализации есть ее собственные интересы», – резюмирует эксперт.

Несколько лет назад аналитик «Финама» настоятельно советовали своим клиентам покупать ценные бумаги компании «Разрез Березовский». Это угольная компания в Красноярском крае, бумаги которой в то время явно не были среди фаворитов торгов. Однако аналитик утверждал, что в скором времени бумага «выстрелит», и действительно она начала неплохой рост. Однако затем в одночасье котировки обвалились, и один из клиентов жаловался, что вредные советы аналитика обошлись ему в половину суммы инвестиций, так как продал он «такие перспективные» бумаги в два раза дешевле.

Брокерским компаниям выгодно, чтобы клиент совершал больше сделок и на значительные суммы: ведь они получают свой процент. Поэтому в обход действующего законодательства отдельные недобросовестные брокеры предоставляют клиентам значительно большее «плечо» для торговли, чем определил регулятор. Больше «плечо» – больше риск, что в результате неправильного инвестирования клиент обнулит свой счет или уйдет в минус.

«Расскажу вам пример происходящего иногда на фондовых рынках. Брокеры получают комиссионные за сделку: покупка-продажа. Поэтому им невыгодно, чтобы акция находилась в руках трейдера долго, и они учат людей торговать ими как можно чаще», – говорит Валерий Мальцев. Хотя человек может спокойно купить акцию, держать ее у себя год, дождаться, когда она вырастет с 10 до 20 руб., да еще и дивиденды получать за это в течение года, а потом продать и заработать хорошие деньги без лишних нервов. «Или вот пример с валютного рынка. В последнее время появились странные схемы обучения новичков торговле на рынке: преподаватель какого-нибудь дилингового центра учит студентов, что выгодно держать позицию 1 день, и не важно, что происходит на рынке. Он вообще учит, что не надо смотреть новости и слушать аналитиков, надо просто держать позицию сутки. Студент покупает евро/доллар, держит, потом проигрывает», – добавляет эксперт. Но к особенностям работы на рынке Forex мы вернемся несколько позже, пока же необходимо понимать, что активная торговля в больших объемах выгодна в первую очередь брокеру.

«Цель у брокера простая – больше размер сделки, значит, больше размер комиссии. Клиент сам решает, каким «плечом» ему пользоваться. Очень часто большой размер «плеча» – это пожелание клиента», – подтверждает Артем Аргеткин. Но не секрет, что отдельные брокеры также настоятельно рекомендуют клиентам брать деньги и акции в долг. Это ведет к увеличению количества маржин-коллов, но операторов рынка это волнует мало, ведь главное для них – заработать. «Здесь есть риск, что в определенный момент клиент, открывшийся с большими «плечами», при резком падении способен оказаться не просто в минусе – у него может возникнуть задолженность перед брокером. И если он не сможет расплатиться, деньги потеряют остальные клиенты брокерской компании», – поясняет Олег Масютин. Это достаточно распространенная в прошлом ситуация, но сейчас законодательство достаточно жестко регулирует этот вопрос. Чтобы не попасть впросак, клиенту необходимо, во-первых, удостовериться, что у брокера правильно выстроена система внутреннего контроля. Во-вторых, он должен держать руку на пульсе и по максимуму выяснять, предоставляет ли компания другим клиентам большие (например, х100) «плечи». «Также должно вызывать сомнение наличие собственной большой позиции, а еще практика проведения собственных операций компании внутри дня», – рассказывает Олег Масютин.

Не так давно клиенты крупного брокера, входящего в ТОП-10 российского рейтинга, жаловались в блогах, что они благодаря «помощи» брокера один за другим обнуляют свои счета. Эта «помощь» заключалась в том, что брокер, в обход требований регулятора, предоставлял наиболее ретивым клиентам возможность торговать с «плечом» 1 к 10. Более того, позиции с «плечом» 1 к 4 могли переноситься на следующий день. Эти операции были явно незаконными, но брокер шел на них в расчете на проценты от сделок, а также доход от предоставления средств и акций в заем.

Обширное поле для деятельности недобросовестных брокеров предоставляет налоговая сфера – начиная от увода счетов в офшорные фирмы и заканчивая прокручиванием средств, удержанных у клиентов в качестве налоговых платежей.

Иностранные рынки перманентно сотрясают громкие скандалы, связанные с уходом фирм и отдельных физических лиц от налогов. Каких только изощренных способов налоговой оптимизации на Западе не придумано. Самая памятная история произошла в далеком 2003 году, когда агенты ФБР арестовали сразу 48 брокеров. Прямо посреди рабочего дня из здания финансового центра выводили деловых людей в строгих костюмах, усаживали в микроавтобусы и увозили в неизвестном направлении. По информации телеканала NBC, трейдеры уверяли инвесторов в том, что принимают участие в многомиллионных сделках на зарубежных биржах, на что этот тип инвесторов вообще не имеет права. Брокерам с Уолл-стрит были предъявлены обвинения в обмане мелких инвесторов и отмывании денег. Объем операций, который махинаторам удалось провести таким образом, составлял несколько миллионов долларов. Подобная ситуация в России не могла бы сложиться в принципе: налоговые органы еще не добрались до столь высокотехнологичной отрасли, как торговля на фондовом рынке, да и законодательство оставляет недобросовестным фирмам множество лазеек.

«По закону налоги платятся только по закрытым позициям, и налоговые махинации осуществляются преимущественно по известным схемам налоговой оптимизации. Например, если у компании есть отрицательный результат по портфелю, это может помочь тому, кто получил большую прибыль, перекинуть бумаги с одного портфеля на другой и тем самым уменьшить налогооблагаемую базу. Обычно этим занимаются компании внутри холдинга. Для клиента это в принципе безопасно», – рассказывает Олег Масютин. «Нашей компании ничего не известно про существующие схемы махинации с налогами. В случае если компания является налоговым агентом, согласно законодательству РФ, она обязана в установленном порядке удержать и перечислить в бюджет сумму налога. Ответственность за невыполнение данной обязанности возложена законом на саму компанию», – уверяет Валерий Мальцев. В свою очередь Артем Аргеткин утверждает, что проводить махинации с налогами брокеру вовсе не интересно. «Другое дело, что брокер может удержать налог с клиента и не перечислить его в налоговый орган. Но это опять мы говорим о воровстве», – рассуждает эксперт. Однако удалось выяснить, что отдельные недобросовестные брокеры частенько грешат тем, что прокручивают деньги, удержанные у клиентов в качестве налогов. Жалобы клиентов, которые подозревают своих брокеров в подобных действиях, тщательно вымарываются из Интернета. В частности, на днях такой пост был удален с сайта http://smart-lab.ru.

Масштабная реклама валютного рынка Forex привлекла на него тысячи неопытных игроков, которые в подавляющем большинстве оставляют там все свои сбережения. Эксперты предупреждают, что выиграть на нем частному инвестору если не невозможно, то крайне сложно. В плюсе остаются лишь брокеры и крупные игроки из банковской сферы.

«Необходимо понимать, что Forex – это межбанковский рынок. И 90% частных игроков проигрывают в течение года чисто в силу того, что рынок определяют крупнейшие институциональные участники, с объемом участия которых частные портфели не сопоставимы ни при каких условиях», – разъясняет Олег Масютин. Частные игроки не понимают и не могут в достаточной мере понимать, что происходит с финансовыми потоками, куда будет двигаться рынок. Можно анализировать, можно считать, но все это самообман. С определенного момента, подгоняемый жадностью, частный клиент начинает пользоваться предоставленным «плечом»: сначала х3 или х5, потом уговаривает брокера на большее и в итоге проигрывает, причем скорее рано, чем поздно. Образуется задолженность по отношению к брокеру, и ее нужно погашать уже из других денег, которые выделять на валютные спекуляции не планировалось. Зачастую это вина самих клиентов, купившихся на заманчивую рекламу и даже не удосужившихся внимательно прочитать договор. «На сайте каждого дилингового центра есть информация о рисках, в каждом клиентском соглашении есть информация о рисках, там вообще регламентированы действия обеих сторон до мельчайших деталей. На самом деле проблема в другом – это юридическая безграмотность людей или просто безответственность. Многие даже не читают эти соглашения, а потом возникают вопросы, неоправданные ожидания», – подтверждает Валерий Мальцев.

Но есть на рынке Forex и чистой воды мошенничество. «Если мы говорим об относительно небольших суммах, то схема обмана там простая: статистика показывает, что примерно 95% клиентов, торгующих с «плечом» 1 к 100, теряют свои средства достаточно быстро. Поэтому многие форекс-брокеры просто предоставляют клиентам поток котировок, ставят сервер, где учитываются все сделки клиента, и ждут, пока счет обнулится. Денежные средства при этом сразу уходят в карман брокеру», – рассказывает Артем Аргеткин. Таким образом, реальных сделок человек не совершает, а лишь играет в очень дорогую виртуальную игру. Ранее некоторые форекс-брокеры пользовались такой махинацией: у каждой позиции есть определенный уровень цены, где она должна быть закрыта по убытку; так, брокер «рисовал» данные цены, тем самым вынуждая закрывать позиции по маржин-коллу. Но с развитием конкуренции на данном рынке услуг подобные махинации постепенно теряют свою актуальность.

Чтобы успешно играть на рынке Forex, в идеале надо работать внутри компании – того самого крупного игрока, либо иметь собственные большие клиентские потоки, благодаря которым можно оперативно скорректировать негативное влияние колебаний курса. Почему банки всегда в выигрыше? Потому что у них есть экспортеры, соответственно есть потоки выручки, собственная клиентская позиция, и дилер вполне может открыться с позицией short по доллару: угадал – все хорошо, не угадал – убыток ляжет на клиента.


80% годовых

В конце мая обвиняемый в мошенничестве на сумму в 1 млрд руб. Алексей Калиниченко экстрадирован в Россию из Марокко. Созданные им в середине 2000-х годов компании United FX-Traders Group и Global Gaming Expo обещали клиентам до 80% годовых от игры на валютном рынке Forex. Полученные от желающих быстро обогатится деньги Калиниченко присваивал и в итоге похитил почти 1 млрд руб., обманув порядка 4 тыс. клиентов.

Доверяй, но проверяй!

«Есть только один способ не проиграть – это не играть вообще», – говорится в известной пословице. То же самое можно отнести и к спекуляциям на фондовом и валютном рынках. Но если уж вы решились рискнуть, то необходимо крайне тщательно подходить к выбору брокера, дабы причиной убытков не стали его завышенные денежные ожидания в отношении неопытных клиентов.

«Трейдер – это профессия, которой надо учиться, потому что успех на рынке прямо пропорционален знаниям и опыту трейдера. А играть можно в онлайн-покер в каком-нибудь автомате, где от тебя ничего не зависит. Уберечь себя от рисков возможно многими способами: учиться, следить за новостями, читать аналитику, соглашения, следить за своим счетом и диверсифицировать риски – вкладывать в ценные бумаги, работать на Forex и т.д.», – говорит Валерий Мальцев. Негативный опыт на Forex вовсе не означает, что человек не способен зарабатывать на рынке, возможно, ему просто не хватает выдержки и знаний. Эксперты советуют для начала выделить какую-то небольшую сумму, которую начинающий игрок готов оставить на рынке. Пусть это будет своего рода плата за опыт, обучение. Многие трейдеры, сейчас весьма успешные, в начале карьеры неоднократно обнуляли счет. Главное здесь – не стать жертвой недобросовестных брокеров и аналитиков, весьма падких до легких денег. «Прежде чем открыть счет, соберите необходимую информацию, поизучайте рейтинги. Компании с многолетней историей, большим количеством клиентов не будут заниматься махинациями: ведь риски потери большого бизнеса несопоставимы с возможной прибылью от сомнительных операций», – советует Артем Аргеткин.

Но, как видно из приведенного выше примера с «Тройкой Диалог», даже известное имя и солидная репутация не дают 100-процентной гарантии, что клиент не потеряет деньги по вине брокера. В этом случае единственный совет, который могут дать эксперты и частные игроки с большим опытом на рынке, – выбирать компанию по отзывам клиентов. В настоящее время существует немало форумов, где приводятся оценки брокерам со стороны клиентов. Там, конечно, тоже много рекламы, но и полезной информации достаточно. И безусловно, необходимо внимательно читать договор с брокером, а также интересоваться его положением в рейтингах. Что касается текущей работы, то проверка ежемесячных отчетов тоже не будет лишней. Если сам клиент не укажет на ошибку или появление несанкционированной сделки, то брокер уж наверняка не станет эту информацию афишировать. И в дальнейшем на таких «молчунов» можно будет спокойно списывать убытки, переводить на их счета неудачно приобретенные бумаги и др. Если вы купили акции РАО «ЕЭС России» лет 5 назад, накануне реорганизации холдинга, и с тех пор спокойно ждете дальнейшего роста бумаг, проверьте, все ли акции региональных компаний перечислил на ваш счет брокер. Не исключено, что какие-то активы в процессе могли потеряться. А срок исковой давности по этим делам не такой уж и большой.

Так что, как в пословице: брокеру доверяй, но проверяй!

Автор: Максим Логвинов
Иллюстрации: Олеся Пузанкова
Источник: журнал Компания

What do you think?

0 points
Upvote Downvote

Total votes: 0

Upvotes: 0

Upvotes percentage: 0.000000%

Downvotes: 0

Downvotes percentage: 0.000000%

Добавить комментарий

Форекс для профессионалов

Доллар на форекс